Ứng dụng mô hình phân tích sống sót trong đo lường rủi ro tín dụng khách hàng cá nhân tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam tại TP.HCM

Abstract

Đề tài đã trình bày lý thuyết mô hình phân tích sống sót trong đo lường rủi ro tín dụng. Phân tích tình hình kinh doanh và thực trạng đo lường rủi ro tín dụng của khách hàng cá nhận tại Vietcombank. Xây dựng mô hình chấm điểm tín dụng dựa trên phương pháp phân tích sống sót. Dựa trên kết quả nghiên cứu, tác giả đã đưa ra một số khuyến nghị để xây dựng sản phẩm cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam tại TP.HCM