Advanced
Please use this identifier to cite or link to this item: https://digital.lib.ueh.edu.vn/handle/UEH/61422
Full metadata record
DC FieldValueLanguage
dc.contributor.advisorDr. Nguyễn Thanh Phongen_US
dc.contributor.authorVõ Thanh Tâmen_US
dc.date.accessioned2021-05-17T07:56:56Z-
dc.date.available2021-05-17T07:56:56Z-
dc.date.issued2020-
dc.identifier.otherBarcode: 1000010436-
dc.identifier.urihttps://opac.ueh.edu.vn/record=b1032408~S8-
dc.identifier.urihttp://digital.lib.ueh.edu.vn/handle/UEH/61422-
dc.description.abstractNgân hàng có nhiều hoạt động khác nhau để đem lại lợi nhuận. Trong các hoạt động này, tín dụng là hoạt động đem lại thu nhập lớn. Tuy nhiên, tín dụng cũng là hoạt động đem lại nhiều rủi ro nhất. Vì vậy chúng ta cần phải có công cụ để quản trị rủi ro hoạt động tín dụng. Bên cạnh đó, việc lượng hóa được các tổn thất xảy ra trong hoạt động tín dụng giúp các ngân hàng có nguồn dự phòng để bù đắp khi có rủi ro xảy ra. Đây chính là lý do chính của đề tài nghiên cứu này. Đề tài phân tích thực trạng tín dụng và quản trị rủi ro tín dụng tại BIDV Bến Tre để tìm ra những hạn chế trong quản trị rủi ro danh mục tín dụng tại ngân hàng. Qua đó, đề tài đưa ra những giải pháp tăng cường quản trị rủi ro danh mục tín dụng tại BIDV Bến Tre. Về phương pháp nghiên cứu, đề tài sử dụng phối hợp các phương pháp định tính để tiếp cận những vấn đề khác nhau của danh mục và quản trị rủi ro danh mục tín dụng thông qua các số liệu thứ cấp từ báo cáo kinh doanh của ngân hàng. Các phương pháp này bao gồm: tổng hợp, thống kê mô tả, phân tích, so sánh. Bên cạnh đó, đề tài còn tiếp cận quản trị rủi ro danh mục tín dụng bằng những mô hình kinh tế lượng, để làm rõ những khái cạnh khác nhau của vấn đề quản trị rủi ro danh mục tín dụng. Từ đó đề xuất mô hình ứng dụng phù hợp cho quản trị rủi ro danh mục tín dụng tại BIDV Bến Tre. Kết quả cuối cùng của đề tài là tính toán ra được mức độ tổn thất của danh mục tín dụng tại BIDV Bến Tre để từ đó có những giải pháp tăng cường quản trị rủi ro danh mục tín dụng tại ngân hàng. Đây là phương pháp mang tính ứng dụng cao. Về tổng thể, đề tài có thể được dùng để tính toán mức độ tổn thất của danh mục tín dụng. Từ đó giúp cho các nhà quản trị ngân hàng có biện pháp để hạn chế tổn thất khi có rủi ro xảy ra. Xét về góc độ từng khoản vay, dựa vào mô hình tính toán, chúng ta có thể tính toán được một khách hàng khi đề nghị vay vốn thì khoản vay này sẽ mang về lợi nhuận hay tổn thất. Từ đó, ngân hàng sẽ đưa ra quyết định cho vay đối với khách hàng này.en_US
dc.format.medium85 tr.en_US
dc.language.isoVietnameseen_US
dc.publisherTrường Đại học Kinh tế Tp. Hồ Chí Minh-
dc.subjectNgân hàngen_US
dc.subjectRủi ro danh mục tín dụngen_US
dc.subjectĐo lường tổn thấten_US
dc.subjectBankingen_US
dc.subjectCredit portfolio risken_US
dc.subjectLoss measurementen_US
dc.titleQuản trị rủi ro danh mục tín dụng tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và phát Triển Việt Nam – Chi nhánh Bến Treen_US
dc.typeMaster's Thesesen_US
ueh.specialityFinance - Banking (by Coursework) = Tài chính - Ngân hàng (hướng ứng dụng)en_US
item.cerifentitytypePublications-
item.fulltextFull texts-
item.languageiso639-1Vietnamese-
item.grantfulltextreserved-
item.openairecristypehttp://purl.org/coar/resource_type/c_18cf-
item.openairetypeMaster's Theses-
Appears in Collections:MASTER'S THESES
Files in This Item:

File

Description

Size

Format

Show simple item record

Google ScholarTM

Check


Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.